期货公司分支机构及其从业人员2024年监管处罚报告

一、双罚罚单占比情况

二、惩处主体地域分布情况

三、被罚对象类型及分类评级情况

四、违规行为分析

（一）内控管理问题

（二）人员管理问题

（三）业务管理问题

    1.经纪业务违规问题

    2.期货交易咨询业务问题

    3.居间业务违规问题

    4.互联网营销问题

    5.其他违规问题

（四）客户管理及适当性问题

（五）分支机构负责人履职问题

五、针对分支机构的合规管理建议

2024年分支机构及其从业人员罚单中，双罚罚单共计63张（占比78%），其他罚单共计18张(占比22%）。

双罚罚单的高占比表明监管机构对责任追究的全面性和严厉性，尤其是对分支机构负责人履职情况的重点关注。双罚监管趋势将监督期货公司及其分支机构加强内部合规管理，确保责任落实到人。

分支机构及其从业人员双罚罚单包括：

①分支机构违规同时处罚其负责人；

②分支机构从业人员违规同时处罚其所在分支机构；

③证监局处罚了违规分支机构及相关人员后，协会对相关违规人员继续进行纪律惩戒。

从惩处主体的地域分布来看，浙江、厦门、山东、福建证监局在处罚数量上位居前列。

处罚数量的地域差异，一方面体现了各地区监管力度和重点存在差异。监管较为严格、市场活跃度高的地区，罚单数量相对较多。

另一方面也反映出不同地区分支机构在合规管理水平和风险控制能力上的差异，经济发达地区的分支机构在业务快速发展的同时，合规管理压力较大，需进一步加强公司及分支机构的内部控制和风险管理。

从被罚对象^④类型来看，分支机构整体的合规管理问题较为突出，81张罚单中，分支机构被罚37次(占比45%）。同时，分支机构负责人及其他从业人员在双罚监管趋势下也承担了较大的责任，分支机构负责人被罚26次(占比31%），分支机构其他从业人员被罚20次（占比24%）。

从被罚分支机构的分类评级结果^⑤来看，涉及A类期货公司共15家^⑥，B类期货公司共16家，C类期货公司共4家。

A类期货公司的分支机构罚单数量较多，可能与A类公司业务规模较大、分支机构数量较多有关。

B类和C类公司分支机构的罚单占比也不容忽视，尤其是C类公司的分支机构罚单数量虽然较少，但违规行为的严重性较高，也反映出这些公司在公司总部及分支机构合规管理和风险控制方面存在较大短板。

2024年期货公司分支机构的违规行为^⑦主要集中在内控管理、人员管理、业务管理、客户管理及适当性管理、分支机构负责人履职^⑧问题上，以下是2024年分支机构及其从业人员违规行为具体内容

（一）内控管理问题

1.制度执行问题：分支机构未有效执行大额交易和可疑交易报告管理、客户回访管理、合规培训、公司居间人管理等内控制度。

2.未按监管要求报告：在经营证券期货业务许可证约定的住所地址外新增营业场所，未按照制度规定履行报告义务。

3.岗位隔离问题：营业部不相容岗位未分离；营业部与员工控制的公司在人员管理方面未能有效隔离。

4.廉洁从业问题：廉洁从业管理不足；分公司在考核时未对营销人员廉洁从业情况进行考察评估；未在员工年度考核中考察评估廉洁从业情况，未对业务活动中产生的费用支出制定具体标准。

5.信息技术问题：分公司与总部信息技术部混用机房；电脑设备登记管理不当。

（二）人员管理问题

1.违规参与期货交易：分支机构客户经理使用客户期货账户进行交易，累计成交34,910手，无违法所得。

2.违规代客理财：私下接受客户委托进行期货交易。

3.违规开展配资：营业部员工违规为客户的期货配资活动提供便利并获取报酬。

4.不配合监管检查：分支机构员工隐瞒微信实名信息，不配合监管人员行使调查职权；分支机构员工不配合监管人员开展现场核查。

5.损害客户利益：以申请交易所补贴名义要求营业部客户向员工个人银行账户转入资金；向客户提供虚假对账信息。

6.人员管理混乱：人员管理失序；营销人员管理和考核机制缺失，人员招聘、员工档案审查和管理、岗位分工、营销人员客户归属分配和薪酬计算混乱。

7.其他问题：向客户作出出资部分资金作为“安全垫”、约定利润分成比例等不当承诺。

（三）业务管理问题

1.经纪业务违规问题

（1）人员资质问题：分公司任用无从业资格的人员从事期货业务；个别未取得期货从业资格的员工及实习生实际开展客户联系等工作。

（2）开户时未执行公司制度：开立期货账户时，未严格执行公司《经纪业务风险控制管理制度》，未向交易者告知账户实际控制关系认定标准，未向其询问是否与他人账户之间存在实际控制关系。

2.期货交易咨询业务问题

（1）人员资质问题：员工不符合相关从业条件、未取得期货投资咨询从业资格但向客户提供具体的期货投资咨询建议；分公司员工分别通过分公司官方微信视频号、经分公司认证的其他微信视频号开展期货行情分析但不符合相关条件。     

（2）服务内容违规：不规范提供期货交易咨询服务；在提供期货交易建议时候未进行必要风险提示；对客户提供含有明确买卖点位和数量的期货交易建议并指导客户交易；

（3）宣传留痕违规：对期货交易咨询能力的部分宣传内容存在误导性表述；公司主要通过企业微信、工作手机对外提供交易咨询服务，部分交易咨询建议未保存。

3.居间业务违规问题

（1）业务资质问题：营业部委托不符合条件的公司从事居间业务；分公司委托未取得期货从业人员资格考试成绩合格证的人员居间介绍客户。

（2）居间管理不到位：分公司对员工居间合作行为管理不到位；营业部对居间人管理不到位。

（3）未开展风险排查：分公司员工未对归属于自己名下的个别居间人展业风险予以及时排查。

4.互联网营销问题

（1）无业务资质：分公司员工在开展互联网营销业时，不具备期货交易咨询资格违规开展期货行情分析等信息传播活动；聘用无期货交易咨询业务从业资格的人员进行网络直播开展行情分析。

（2）营销内容违规：营业部在开展互联网营销业务过程中员工违规对期货价格涨跌或者市场走势做出确定性判断；部分营销宣传用语存在误导性表述。

（3）互联网营销管理不到位：对网络营销缺乏有效内部控制；未有效管控员工互联网营销行为的情形。

5.其他违规问题

（1）业务资质问题：营业部员工未取得基金从业资格参与销售公司资管产品。

（2）业务管理问题：业务管理失序；空白合同管理存在不足。

（四）客户管理及适当性问题

1.客户投诉问题：未妥善处理客户投诉和纠纷；对客户反映的情况未进行核实处理和报告。

2.客户信息管理不当：将营业部客户账户信息泄露给他人；互联网渠道客户信息管理机制缺失；客户信息维护不足。

3.客户回访问题：对部分经纪业务客户交易行为监控和回访不足，未有效排查业务风险。

4.客户异常交易管理：营业部2名自然人客户接入了外部信息系统且存在异常交易行为，截至重庆证监局现场检查日，营业部未对上述2名客户的异常交易行为进行监控，未有效排查风险并采取措施进行处理；营业部对部分客户异常交易行为监控处理不到位。

5.客户适当性管理问题：分公司员工向客户提供风险测评答案；风险测评环节未全面考虑客户信息并审慎评估其风险承受能力，未关注客户短期内提升风险等级且前后问卷中关键信息不一致的情况；未每半年开展一次投资者适当性自查并形成自查报告。

（五）分支机构负责人履职问题

1.未实地履职：营业部负责人未持续实地履职，存在由营业部副经理代为管理员工及开展业务的情形。

2.廉洁从业问题：分支机构负责人为员工出具虚假离职证明、人为调高个别营销人员绩效并与其发生大额资金往来；委托未取得期货从业资格的人员居间介绍客户，并通过将介绍的新客户挂到其他居间人名下的方式向其委托的人员返佣。

3.违规兼职问题：营业部负责人在任职期间违规兼职。

4.违规配资：营业部负责人违规为客户的期货配资活动提供便利；违规向交易者介绍期货配资服务且存在涉及配资的不当言论。

5.违规代客理财：向客户介绍他人代为从事期货交易，并从中收取不正当利益。

6.未履职尽责：分公司负责人对分公司业务和人员了解不充分、管控不力；分公司主要业务由期货公司总部业务部门直接管理，分公司负责人未能实际按照备案情况履行职责；未对分公司进行有效管理和风险控制。

7.其他违规行为：未及时报告分支机构负责人无法正常履行职责的情况；将客户的期货账户提供给他人使用。

1.加强内控管理：分支机构应严格执行公司内控制度，确保各项制度落实到位。同时，应加强岗位隔离，避免不相容岗位的混同，确保业务操作的独立性和合规性。

2.强化人员管理：分支机构应加强对从业人员的合规培训和行为监督，严禁从业人员违规参与交易、代客理财、配资等活动。应建立严格的考核机制，确保从业人员的行为符合监管要求。对于不配合监管检查、损害客户利益的行为，应严肃处理，确保从业人员的行为合规。

3.规范业务操作：分支机构应严格按照监管要求开展业务，特别是在经纪业务、期货交易咨询业务、居间业务等方面，应确保从业人员具备相应的资质，避免无资质人员从事相关业务。同时，应加强对互联网营销的管控，确保营销内容的合规性，避免误导性宣传。

4.提升客户管理水平：分支机构应加强对客户信息的管理，确保客户信息的保密性和安全性。应建立完善的客户回访机制，及时排查客户异常交易行为，确保客户交易的合规性。同时，应加强客户适当性管理，确保客户的风险承受能力与产品风险相匹配。

5.强化分支机构负责人履职责任：分支机构负责人应切实履行管理职责，确保分支机构的合规运营。应加强对负责人的廉洁从业教育，严禁违规兼职、配资等行为。对于未能履职尽责的负责人，公司应严肃处理，确保责任落实到人。

① 本报告所提供的数据收集时间范围为：2024年1月1日—2024年12月31日，数据均来源于证监会各派出机构及中国期货业协会公开发布信息，但由于数据收集过程可能存在局限性，本报告无法对所有数据的绝对准确性、完整性、及时性做出保证。

② 分支机构包括分公司和营业部。

③ 分支机构从业人员统计口径：依据中国期货业协会从业人员公示信息为准，部分已注销期货从业资格无法查到信息的人员以罚单中的信息为准。

④ 被罚对象统计口径：同一张罚单涉及多个被罚主体的，分别单次计数。

⑤ 本报告中的分类评级结果以中国证监会公布的《中国证监会公布2023年期货公司分类结果》为准。

⑥ 被惩处对象分类评级统计口径：分支机构、分支机构负责人、分支机构其他从业人员归属期货公司分别计算分类评级情况。

⑦ 违规行为统计口径：一张罚单中涉及多类违规行为的，分别单次计数。

⑧ 处罚分支机构负责人的，均按照“分支机构负责人履职”违规类型统计。如：分支机构负责人违规配资的，不单独计入“人员管理”违规类型中，直接计入“分支机构负责人履职”违规类型中。

编辑：方 铃

审核：殷会玲